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孟买 印第二大银行卷入交易丑闻

2020-10-26 13:52:03  《 国际金融报 》  我来说两句(0)
  一个多月来,印度西北德里阿修克区的一些国家大银行卷入了一宗10亿美元的洗钱丑闻。在这一地区运行了几十年的印度第二大国有银行巴洛达银行的支行近日就在接受司法部门的调查。

  调查资料显示,孟买的巴洛达银行涉嫌在中东和拉美地区从事非法外汇交易,涉案金额高达600亿卢比(约合9.22亿美元)。

  当局介入调查

  该国主要的司法调查机构印度中央调查局(CBI)当前已经锁定了59个账户,主要隶属于巴洛达银行阿修克区支行。

  这一丑闻使得巴洛达银行非常尴尬,该行1908年由塞基劳·盖克沃德三世大王在古吉拉特邦成立的,第一次世界大战时,印度87家银行都倒闭了,但是巴洛达存活了下来。它拥有其他13家主要商业银行,于1969年7月19日被印度政府国有化。截至2013年3月31日,巴洛达银行全球业务总额为8万亿美元,使其成为印度第二大银行,仅次于印度国家银行,其孟买公司总部设在孟买国际展览中心。

  巴洛达银行跟随印度侨民吉拉特人在国际迅速扩张,其海外分支机构覆盖世界各大金融中心,如:纽约、伦敦、迪拜、香港、布鲁塞尔和新加坡 ,以及一些其他国家。它通过附属公司在博茨瓦纳、圭亚那、肯尼亚、坦桑尼亚和乌干达的分支机构从事零售银行业务。

  印度当局已经介入本次丑闻调查,财政部官员也就此事进行了专门的会议讨论。据悉,一些私人银行也卷入了该案,印度第二大私营贷款银行HDFC银行的相关员工就参与过这次非法交易。

  这次非法外汇交易案发生在2014年5月至2015年7月,59个账户全部是活跃状态。巴洛达银行近日公布的一份报告显示,在这段时间,共5.76亿美元转出了印度,该行补充说,这一数据远低于调查局估计的9.22亿美元。59个账户的资金主要是通过51个不同的银行转移交易的,每笔转出印度账户的资金都少于10万美元。案件发生后,巴洛达银行阿修克区支行的总经理助理、外汇管理人员均被逮捕。

  分析师认为,作为亚洲第三大经济体,金融犯罪近年来在印度非常猖獗,这让许多外国投资者对莫迪政府的财政和经济结构性改革比较失望,尤其是国有银行打补丁式的贷款状况至今没有改善。一些印度当地的银行工作人员认为,这次丑闻之后,印度可能要加大金融监管力度。

  坏贷问题严重

  巴洛达银行卷入丑闻案,让印度国有银行的处境非常尴尬。因为今年以来,印度银行业坏账规模不断扩大,根据世界银行公布的数据显示,去年12月印度银行业债务违约率为4.3%,相当于2010年水平的两倍。

  巴洛达银行发布报告称,在截止6月30日的一个季度里,该行总体不良资产所占放贷总额的比例从一年前的3.11%升至4.13%。印度银行的坏账率从3.28%涨至6.8%,旁遮普国际银行的坏账率从5.48%升至6.47%,而印度资产规模最大的印度国家银行也表示今年第一季度内的坏账率环比有所增长。

  根据印度政府的报告,印度国有银行所持有资产占到印度银行业资产总和的七成,其也是受坏账危机冲击最严重的对象,截至2014年底,印度国有银行所背负的坏账占到银行坏账总量的90%。

  为了渡过难关,印度银行业纷纷收紧钱袋子,在放贷问题上谨言慎行,而为了支持经济增长,印度政府被迫向国有银行“输血”数十亿美元以助其渡过难关。印度政府所实施的帮助银行应对坏账危机战略包括对国有银行进行系统改革、降低规模过大银行的压力、对银行进行资本输血等。

  如今,国有银行丑闻不断,让莫迪政府处在了风暴中心。分析师表示,印度公共银行领域的坏账规模将持续恶化,这对于印度总理莫迪来说并不是个好消息,后者如今正积极推动印度行业化进程向前发展。

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标签: 孟买 丑闻 银行 责任编辑:陶艺

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